“Siêu lừa” chiếm đoạt hàng trăm tỉ đồng của ngân hàng nói không có khả năng khắc phục

• Chiếm đoạt hàng trăm tỉ đồng, “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành hầu tòa
• Mở lại phiên tòa “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng
• Xét xử vụ 'siêu lừa' Nguyễn Thị Hà Thành: Nhiều quan điểm liên quan đến hàng chục tỷ đồng trong số tiết kiệm!

Tại phiên tòa phúc thẩm, Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, trú tại phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội) cùng 11 bị cáo liên quan giữ nguyên kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Ba ngân hàng là bị hại gồm: Ngân hàng TMCP Quốc dân (viết tắt là NCB), Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB) và Ngân hàng TMCP Đại chúng (PVCombank) cũng có đơn kháng cáo đề nghị xem xét phần dân sự.

Ngoài ra, 4 cá nhân gửi tiết kiệm tại các ngân hàng trên không được tòa sơ thẩm tuyên trả lại các sổ tiết kiệm có giá trị hàng trăm tỉ đồng cũng có đơn kháng cáo về nọi dung này.

"Siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành và các bị cáo liên quan tại phiên tòa phúc thẩm.

Khai báo tại phiên tòa phúc thẩm, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành thừa nhận các hành vi phạm tội như tòa cấp sơ thẩm quy kết. Bị cáo Hà Thành bị tuyên phạt mức án chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, do có hành vi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt số tiền hơn 433 tỉ đồng của 3 ngân hàng và 5 cá nhân.

Tại phiên tòa phúc thẩm, Nguyễn Thị Hà Thành trình bày có hoàn cảnh khó khăn, bản thân bị nhiều bệnh nặng, phải nuôi dưỡng mẹ già và con nhỏ. Bị cáo nói mức án chung thân đối với bị cáo là quá nặng, do đó mong HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Trong vụ án này, bị cáo Hà Thành bị buộc khắc phục hậu quả hơn 433 tỉ đồng đã chiếm đoạt. Đến nay, bị cáo không có khả năng khắc phục do đã sử dụng tiền để trả lãi vay ngoài, tất toán các khoản vay khác tại ngân hàng và mua cổ phần hoặc chi tiêu cá nhân.

Theo bản án sơ thẩm, do kinh doanh thua lỗ, Nguyễn Thị Hà Thành đã nợ khoảng 80 tỉ đồng. Giai đoạn 2016-2018, Thành dùng chiêu vay tiền với lãi suất cao, lấy của người sau trả cho người trước để tạo lòng tin và cũng trở thành khách VIP của các ngân hàng.

Cùng với đó, Hà Thành vay tiền của ông Đặng Nghĩa T bằng hình thức yêu cầu người này gửi tiền vào Ngân hàng NCB qua 4 sổ tiết kiệm. Sau đó, bị cáo giữ các sổ gửi tiền này. Tiếp đến, bị cáo dùng sổ tiết kiệm và giả chữ ký của vợ chồng ông T trong các hồ sơ để vay Ngân hàng NCB 47,5 tỉ đồng rồi chiếm đoạt.

Bằng thủ đoạn tương tự, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành vay của ông Đặng Nghĩa T và nhiều người khác bằng hình thức gửi tiền tiết kiệm vào Ngân hàng PVcomBank, Việt Á, NCB. Sau đó, Hà Thành dùng sổ tiết kiệm vay tiền ngân hàng rồi chiếm đoạt.

Trong vụ án này, Nguyễn Thị Hà Thành đã cấu kết với 17 người là cựu cán bộ, nhân viên các ngân hàng NCB, Việt Á và PVcomBank để lập các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa bị cáo với những người gửi và hứa hẹn trả lãi ngoài cao. Sau đó, Thành giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu để cầm cố sổ tiết kiệm và được các ngân hàng giải ngân.

Các cựu cán bộ của 3 ngân hàng trên đã giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định; bỏ qua nhiều bước xác minh như không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo, lập tờ trình cấp tín dụng dù hồ sơ giả mạo, chưa qua thẩm định... Qua đó, giúp Nguyễn Thị Hà Thành vay được tiền bằng việc thế chấp tài sản của người khác.

Bản án sơ thẩm quy kết, các bị cáo nguyên là nhân viên Ngân hàng PVcomBank đã tạo điều kiện cho Nguyễn Thị Hà Thành chiếm đoạt tiền; một số bị cáo là cựu nhân viên ngân hàng giúp sức, đồng phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành.

Tổng cộng, Nguyễn Thị Hà Thành đã gây ra 27 vụ lừa đảo với thủ đoạn nêu trên và chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỉ đồng. Trong đó, chiếm đoạt của Ngân hàng NCB 47,5 tỷ đồng, PVcomBank 49,4 tỉ đồng, Việt Á hơn 273 tỉ đồng và của 4 cá nhân khác 63 tỉ đồng.