- Nhận cuộc gọi video lạ, cẩn thận bị lấy trộm dữ liệu khuôn mặt mở tài khoản ngân hàng
- Cho thuê 50 tài khoản ngân hàng giao dịch gần 1.000 tỷ đồng
Mới đây, CATP Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự liên quan đến việc thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng.
Hồ sơ của đối tượng bị tình nghi là H.Đ.N (30 tuổi, quê Lào Cai) đã được chuyển tới Cơ quan CSĐT để tiếp tục xác minh, làm rõ hành vi phạm tội. Ngoài ra, hàng chục nhân viên ngân hàng có liên quan cũng bị triệu tập để điều tra.
Bước đầu, N khai nhận, khoảng tháng 10-2022, N đã tham gia nhóm trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi. N đã sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và bạn gái để đăng bài quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng.
Khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (thông tin chủ tài khoản, số CCCD hoặc CMND, địa chỉ, số điện thoại…), N liên hệ các đầu mối trên mạng và các nhân viên đang làm việc tại các ngân hàng trên cả nước để tra soát, thu thập, mua thông tin rồi bán lại cho khách hàng.
Tùy vào từng ngân hàng, N bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá khác nhau, từ 300.000 - 2,2 triệu đồng/ 1 thông tin. Sau đó, N trả tiền cho người đã tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng từ 200.000 - 1,9 triệu đồng, số chênh lệch còn lại N hưởng lợi.
Đến thời điểm bị phát hiện, N đã trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản ngân hàng và thu về hơn 400 triệu đồng.
Ngoài ra, cơ quan công an đã xác định, triệu tập làm việc với hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng ở các tỉnh, thành liên quan việc tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng cho N.
N còn khai nhận đã gửi thông tin cá nhân của người khác (đa số là thông tin giả) để đăng ký mở gần 400 tài khoản nhằm bán thông tin tài khoản cho người khác, thu lợi bất chính 700 triệu đồng.
 |
Công an lấy lời khai H.Đ.N (30 tuổi, quê Lào Cai) |
Nhận định về vụ việc trên, luật sư Nguyễn Thanh Hà - Đoàn Luật sư Hà Nội cho rằng, vụ việc có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến nhiều ngân hàng, nhân viên ngân hàng trên cả nước.
Các đối tượng đã sử dụng thủ đoạn tinh vi, lợi dụng mạng xã hội để thực hiện tội phạm, ngang nhiên quảng cáo rầm rộ dịch vụ tra soát, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên mạng. Đặc biệt, trong vụ việc có sự tham gia cấu kết, tiếp tay của nhân viên các ngân hàng nhằm thu lợi bất chính.
Về chế tài xử lý đối với nhân viên ngân hàng làm lộ thông tin khách hàng, theo Điều 3 Nghị định 117/2018/NĐ-CP, tất cả các thông tin liên quan đến việc liên hệ hay lịch sử hoạt động của khách hàng tại tổ chức tín dụng, ngân hàng đều được coi là thông tin khách hàng.
Khi nhân viên ngân hàng làm lộ thông tin tài khoản khách hàng, căn cứ vào tính chất, mức độ, hậu quả, cá nhân vi phạm có thể bị kỷ luật, xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự, đồng thời phải bồi thường thiệt hại (nếu có).
Về trách nhiệm bồi thường, ngân hàng hoặc nhân viên ngân hàng phải bồi thường thiệt hại cho khách hàng bị lộ thông tin tài khoản nếu việc lộ thông tin đó gây thiệt hại cho khách hàng và khách hàng có yêu cầu bồi thường.
Về xử phạt hành chính, theo khoản 4 Điều 47 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức xử phạt tổ chức tín dụng đối với hành vi làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng không đúng mục đích theo quy định là 60 - 80 triệu đồng. Mức xử phạt đối với cá nhân có hành vi tương tự là 30 - 40 triệu đồng.
Nếu đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm, cá nhân làm lộ thông tin khách hàng tại ngân hàng có thể bị xử lý hình sự theo Điều 291 BLHS 2015 về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán… trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng với mức hình phạt cao nhất lên tới 7 năm tù - luật sư Nguyễn Thanh Hà nhấn mạnh.
