Từ cuối tháng 5-2011, tại TP Quy Nhơn, Bình Định đã xảy ra vụ vỡ nợ dây chuyền gây xôn xao dư luận. Đối tượng đã đánh vào lòng tham của nhiều người, trả lãi suất ngày đến 2% số tiền cho vay.
Cụ thể là ngày 27-5, ông Đoàn Minh Châu (54 tuổi, trú P. Ngô Mây, TP Quy Nhơn, Bình Định) gửi đơn đến cơ quan chức năng trình báo vụ vỡ nợ quy mô lớn mà ông là nạn nhân.
Theo trình bày của ông Châu, thời gian qua vợ chồng ông làm trung gian đi vay mượn tiền rồi cho người khác vay lại. Mới đây, ông vay của 3 người tổng cộng 6,2 tỷ đồng với lãi suất 2%/ngày (tương đương 60%/tháng), sau đó cho bà Nguyễn Thị Kim Loan (45 tuổi, trú Võ Văn Dũng, P. Ngô Mây - gần nhà ông) vay lại với lãi suất 2,4%/ngày “để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng”.
Mỗi lần vay mượn tiền, giữa vợ chồng ông Châu và bà Loan có viết giấy để làm chứng từ. Lãi suất thì hai bên thỏa thuận ngầm với nhau. Thậm chí, ngày 22-5, các con nợ của ông Châu khi biết bà Loan bỏ trốn nên đến nhà ông uy hiếp, bắt ông viết giấy bán nhà, và bằng mọi giá phải trả nợ, nếu không “sẽ không an toàn tính mạng”. Do thương lượng bất thành, các chủ nợ đã đến “chiếm giữ” nhà ông Châu từ đó đến nay khiến vợ chồng ông lang thang nhiều nơi không dám về nhà.
 |
| Cơ quan CA thực hiện lệnh khám xét nhà. |
Cùng hoàn cảnh như ông Đoàn Minh Châu là bà Nguyễn Thị Xong (trú 40-Võ Văn Dũng) cũng cho bà Loan vay số tiền gần 4 tỷ đồng. Vì hám lãi suất cao nên bà Xong cũng đã chạy vạy nhiều nơi để vay lãi 2%/ngày sau đó cho Nguyễn Thị Kim Loan vay lại với lãi suất cao hơn để hưởng chênh lệch. Họ mờ mắt trước số lãi khổng lồ, không nghĩ rằng số tiền họ đưa, bà Loan trích ngay ra trả lãi, số còn lại chiếm đoạt.
Cuối tháng 5, khi tin bà Nguyễn Thị Kim Loan trốn khỏi nơi cư trú đã gây rúng động giới cho vay lãi suất nóng ở Quy Nhơn. Rất nhiều người bị liên lụy vì để có tiền đưa cho bà Loan thì họ đã phải đi huy động từ nhiều nguồn khác nhau. Bước đầu, CQĐT xác định số tiền bà Loan gom từ các nạn nhân hơn 10 tỷ đồng, hiện Cơ quan CSĐT đang tiếp tục điều tra vì có thông tin cho rằng số tiền mà bà Loan chiếm đoạt còn hơn nhiều. Hiện ngôi nhà của gia đình ông Châu đang ở đã bị các chủ nợ đến “tạm giữ”.
Theo điều tra ban đầu thì thủ đoạn của bà Nguyễn Thị Kim Loan khác so với những đối tượng lạm dụng, chiếm đoạt tiền tỷ khác đó là đã đánh trúng vào tâm lý của nhiều người là thích có tiền ngay. Đối tượng trả lãi ngày với lãi suất cao ngất ngưởng hơn 2%/ngày. Ai đem tiền đến, lập tức, bà Loan trích lãi 2%/ngày ngay. Thủ đoạn này khiến hàng chục người mù quáng, không thấy được sự phi lý của lãi suất. Nạn nhân của bà Loan hiện đã xác định được 3 người với số tiền 10,9 triệu đồng. Tuy nhiên, thực tế khi bà Loan bỏ trốn, bị hại được biết có thể hơn 40 người vì các con nợ của bà Loan lại là chủ nợ của hàng chục người khác.
 |
| Giấy mượn tiền của bà Loan. |
Sau khi nhận đơn, Cơ quan CSĐT CA tỉnh Bình Định đã cử TS xác minh và thu thập đầy đủ chứng cứ để khởi tố bà Nguyễn Thị Kim Loan. Ngày 9-6, CQĐT đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với bà Nguyễn Thị Kim Loan về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”. Sau nhiều ngày bỏ trốn, sáng 17-6, Nguyễn Thị Kim Loan đã ra đầu thú. Chiều 17-6, Cơ quan CSĐT đã thực hiện lệnh khám xét nhà của Nguyễn Thị Kim Loan, đồng thời ra lệnh tạm giữ Loan để điều tra.
Bước đầu, CQĐT xác định thông qua vay mượn, từ tháng 6-2010 đến ngày 18-5-2011, Loan đã chiếm đoạt số tiền rất lớn của nhiều người. Trong đó, chỉ theo 3 người gửi đơn tố cáo, số tiền Loan chiếm đoạt của họ lên tới 10,9 tỷ đồng. Sau khi Loan bỏ trốn đã tạo ra nhiều vụ vỡ nợ dây chuyền, gây xôn xao dư luận địa phương. Hiện tài sản của bà Loan không còn gì, ngôi nhà đang ở thì đã treo biển bán.
