- Thủ đoạn chiếm đoạt tiền tỷ của cựu nhân viên ngân hàng
- Tinh vi thủ đoạn “hack” tài khoản ngân hàng chiếm đoạt tiền tỷ
- Hai cựu nhân viên ngân hàng cầm đầu ổ nhóm làm giả giấy tờ, chiếm đoạt tiền tại các tổ chức tín dụng
Theo đó, 19 bị cáo trong vụ án lần lượt bị đưa ra xét xử về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” và tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Trong số các bị cáo của vụ án, Nguyễn Tường Anh - Giám đốc Công ty Hiếu Thảo; Nguyễn Tuấn Anh - cựu Giám đốc Công ty Getech Việt; Đỗ Hồng Quân - cổ đông Công ty Hiếu Thảo; Bùi Hồng Khanh - Giám đốc Công ty Nam Việt; Quan Văn Việt - Phó giám đốc Công ty Thái Dương; Vũ Việt Long - Giám đốc Công ty Thái Dương; Nguyễn Duy Tuân - Giám đốc Công ty Xuân Thủy; Phạm Thế Huynh - Giám đốc Công ty Bảo Châu và Hà Thị Thu Trang - kế toán Công ty Thái Dương bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Hai bị can là Đỗ Minh Thu - Phó giám đốc Công ty Khánh An; Đỗ Toàn Thắng - cựu cán bộ Công an Hà Nội bị truy tố về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.
Trong vụ án này, cơ quan tố tụng xác định nhóm bị cáo thuộc các doanh nghiệp Khánh An, Hiếu Thảo, Thái Dương có hành vi chiếm đoạt tiền của Agribank. Để xảy ra vụ việc có sự vi phạm quy định của Giám đốc chi nhánh Đặng Tiến Dũng – Giám đốc Agrbank Nam Hà Nội và các thuộc cấp.
Theo cáo trạng, ngày 3-11-2020, Ngân hàng Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội có đơn gửi Cơ quan An ninh điều tra, Công an Hà Nội đề nghị làm rõ hành vi chiếm đoạt tiền của Ngân hàng và hỗ trợ ngân hàng này thu hồi tài sản cho Nhà nước liên quan đến Công ty CP Đầu tư XNK Khánh An, Công ty TNHH Dịch vụ và Đầu tư Hiếu Thảo, Công ty CP Đầu tư xây dựng và thương mại Thái Dương và một số công ty, cá nhân khác.
Theo kết quả điều tra, năm 2016, Đỗ Minh Thu mua lại Công ty Khánh An và giữ chức vụ Phó Giám đốc. Thu cho Đỗ Toàn Thắng (em trai Thu) giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT, Giám đốc trong giai đoạn từ tháng 11-2016 đến tháng 4-2018.
Từ tháng 11-2016 đến 4-2018, Đỗ Minh Thu chỉ đạo em trai Đỗ Toàn Thắng, đại diện Công ty Khánh An thực hiện vay tiền ngân hàng Agribank.
Tổng cộng có 15 khoản vay với tổng số tiền là 54 tỉ đồng và gần 2,2 triệu USD; mục đích vay để thanh toán tiền mua hàng hóa theo các Hợp đồng kinh tế. Về tài sản bảo đảm, 3 khoản vay không có tài sản bảo đảm, 11 khoản vay có tài sản bảo đảm là 11 thửa đất. Riêng khoản vay 838.539 USD tương đương 19 tỉ đồng được bảo đảm bằng tài sản hình thành trong tương lai, chính là lô tôn mạ màu Công ty Khánh An nhập khẩu bằng vốn vay.
Sau khi hàng hóa được thông quan, Thu đã tự ý bán toàn bộ lô hàng trên mà không có chấp thuận của ngân hàng, tiền bán hàng không chuyển vào tài khoản của Công ty Khánh An mở tại Chi nhánh Nam Hà Nội như cam kết. Số tiền bán tôn, Thu sử dụng vào mục đích cá nhân dẫn đến không còn khả năng trả nợ cho ngân hàng.
CQĐT xác định, bị cáo Thu gian dối khi đưa ra lý do không biết lô tôn mạ màu là tài sản thế chấp theo hợp đồng tín dụng nên có quyền bán số hàng trên mà không cần sự chấp thuận của ngân hàng. Cáo trạng quy kết Thu phạm tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt 19 tỉ đồng của Chi nhánh Nam Hà Nội.
Tại CQĐT, Đỗ Toàn Thắng thừa nhận có đại diện Công ty Khánh An ký nhiều khoản vay theo sự chỉ đạo của Thu nhưng hoàn toàn không biết vay bao nhiêu tiền, mục đích vay làm gì và cũng không biết gì về hoạt động công ty. Việc Thu bán lô tôn mạ màu như thế nào Thắng không biết, không được hưởng lợi, không sử dụng tiền.
Sau khi Đỗ Toàn Thắng không còn làm người đại diện theo pháp luật của Công ty Khánh An thì từ tháng 4-2018, Giám đốc, đại diện theo pháp luật của Công ty Khánh An là ông Dương Văn Gắng.
Tại CQĐT, ông Dương Văn Gắng khai bản thân không biết gì về Công ty Khánh An, không biết tại sao mình lại đứng tên giám đốc Công ty Khánh An. Toàn bộ các chữ ký trong hồ sơ pháp nhân Công ty Khánh An không phải chữ ký của ông Gắng.
Ngoài Công ty Khánh An, trong vụ án này, nhóm các bị cáo Nguyễn Tường Anh - Giám đốc Công ty Hiếu Thảo; Nguyễn Tuấn Anh - Giám đốc Công ty Getech; Nguyễn Duy Kháng - Giám đốc Công ty Năng lượng Thăng Long cũng đã gian dối tạo dựng các hợp đồng không có thật để vay ngân hàng 20 tỉ đồng.
Sau khi được giải ngân, các bị cáo không bổ sung tài sản bảo đảm, sử dụng tiền vay không đúng mục đích dẫn đến mất khả năng trả nợ, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 13,2 tỉ đồng.
Còn Bùi Hồng Khanh là người quản lý mọi hoạt động của Công ty Thái Dương. Bị cáo chỉ đạo cấp dưới thực hiện hành vi gian dối lập 6 hồ sơ vay vốn ngân hàng bằng 6 Hợp đồng kinh tế không có thật với Công ty Xuân Thủy và Công ty Bảo Châu.
Sau khi ngân hàng tin tưởng giải ngân cho vay, Khanh chỉ đạo nhân viên rút tiền sử dụng không đúng mục đích vay, dẫn đến mất khả năng trả nợ, mất khả năng thu hồi nợ của ngân hàng, gây thiệt hại cho Ngân hàng Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội 65,8 tỉ đồng.
Bùi Hồng Khanh bị cáo buộc đã lừa đảo chiếm đoạt 65,8 tỉ đồng của ngân hàng, các bị cáo là nhân viên bị cáo buộc đồng phạm giúp sức cho Khanh. Ngoài ra, còn 6 cá nhân là cán bộ ngân hàng Agribank cũng bị xét xử về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
