- Đánh sập ổ nhóm hoạt động 'tín dụng đen' với mức lãi từ 750 - 1.000%/ năm
- Ổ nhóm ‘tín dụng đen’ vươn ‘chân rết’ tại 11 quận, huyện ở Hà Nội
Trước đó, ngày 03/3/2023, Công an quận Bình Thạnh phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của CATP Hồ Chí Minh tiến hành kiểm tra hành chính các Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty Bảo Tín Kim Long (ngành nghề kinh doanh chính được cấp phép hoạt động: dịch vụ cầm đồ), Công ty Gofigo, Công ty Infobot, Công ty Solution Lab, Công ty Infinity (ngành nghề kinh doanh được cấp phép hoạt động: dịch vụ tư vấn quản lý, trừ tư vấn tài chính, kế toán, pháp luật, kiểm toán, dịch vụ pháp lý); cùng có văn phòng làm việc tại các tầng 7, 8, 11 Tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh.
 |
Các đối tượng liên quan đến 6 công ty cho vay nặng lãi |
Quá trình điều tra, Công an quận Bình Thạnh xác định 6 công ty nêu trên đều có chung bộ máy tổ chức nhân sự, các nhân viên làm việc chung với nhau và cùng thực hiện các hoạt động cho vay tín dụng tiêu dùng trái quy định (núp bóng hoạt động cho vay cầm đồ) trên nền tảng trực tuyến tại các trang web senmo.vn, thantaioi.vn, caydenthan.vn.
Hoạt động cho vay được tổ chức xuyên suốt, có phân công cụ thể vai trò của từng đối tượng là Giám đốc, Trưởng phòng, Trưởng nhóm, nhân viên của các công ty nêu trên để thực hiện các nhiệm vụ cụ thể (quảng cáo, tìm kiếm người vay; tư vấn, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang web cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ…).
Các đối tượng đã cho hàng ngàn người vay (chủ yếu là sinh viên, công nhân, người lao động tự do...) với lãi suất thấp nhất cho 1 giao dịch là 183%/năm, và cao nhất cho 1 lần giao dịch là 2.555%/năm (gấp từ 10 lần đến 128 lần so với lãi suất cho vay cao nhất trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ luật dân sự), thu lợi bất chính hàng chục tỷ đồng.
Căn cứ tài liệu thu thập, ngày 18/4/2023, Viện Kiểm sát nhân dân quận Bình Thạnh đã phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bình Thạnh đối với 22 đối tượng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.
