- Kiếm lời bất chính hơn 2 tỷ đồng qua tài khoản cầm đồ “283haiduong”
- Ổ nhóm tội phạm mang tên ‘Công ty TNHH Tài chính 24H Minh Công’
CATP Hải Phòng thông tin về ổ nhóm “tín dụng đen”, do Quách Đức Anh (SN 1996, trú tại quận Lê Chân, Hải Phòng) cầm đầu. Tên này có 2 tiền án về tội Bắt giữ người trái pháp luật và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Cộng sự đắc lực với Đức Anh là Đinh Văn Linh (SN 2002, quê quán huyện Tiên Yên, tỉnh Quảng Ninh). Theo điều tra, hai gã trai này thường cho vay tiền dưới 2 hình thức. Nếu là “họ góp” thì phải chịu mức lãi suất từ 156,4% đến 608,3%/ năm, còn nếu là “lãi nằm” thì mức lãi suất sẽ là 365%/năm.
 |
Các đối tượng trong vụ án |
Một trong những con nợ khốn khổ của nhóm cho vay lãi nặng này là chị Vinh (SN 1993, trú ở phường Máy Tơ, quận Ngô Quyền, Hải Phòng). Chị Vinh làm nghề tổ chức sự kiện, công việc đỏi hỏi phải có một lượng tiền mặt nhất định để tạm ứng chuẩn bị các phương tiện, công cụ, nhân lực khi nhận được đơn hàng của đối tác.
Do cần tiền, chị Vinh đã tìm đến Đức Anh vay tiền. Từ ngày 21-6-2021, tên này đã nhiều lần cho chị Vinh vay dưới hai hình thức “góp họ” và “lãi nằm”. Ban đầu là bát vay 25 triệu đồng, trả góp trong 28 ngày (mỗi ngày 1 triệu đồng) cả gốc lẫn lãi là 28 triệu đồng. Chị Vinh phải viết giấy vay tiền, chụp ảnh căn cước công dân, sổ hộ khẩu và chỉ dẫn nhà đang ở cho Đức Anh.
Sau nhiều lần đảo bát và cho vay lãi nằm, Đức Anh yêu cầu chị Vinh hàng ngày phải đóng đủ tiền, nếu chậm trả theo thời gian quy định là 17h thì bị phạt 1/2 số tiền còn thiếu; sau 21h30 thì bị phạt bằng cả số tiền thiếu; hôm sau đóng tiền phạt thì trả gấp đôi tiền thiếu ngày hôm trước; số tiền phạt và tiền nợ sẽ cộng vào cuối bát họ để đóng tiếp. Nếu chậm 2 ngày trở lên thì bị phạt phải đóng lại từ đầu.
Đến tháng 12-2022, nhóm chủ nợ chốt lại chị Vinh còn nợ 320 triệu đồng. Như vậy tính ra sau một năm rưỡi, ổ nhóm này đã nhận của chị Vinh hơn 900 triệu đồng tiền phạt và tiền lãi, trong đó số tiền phạt là khoảng 600 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính trên 187 triệu đồng.
Trên cơ sở xác lập chuyên án đấu tranh, đội Cảnh sát đặc nhiệm, Phòng CSHS – CATP Hải Phòng ngày 10-12-2022 đã tổ chức bắt giữ thành công Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh.
Tại CQĐT, Đức Anh khai nhận hành vi phạm tội như nội dung nêu trên. Đinh Văn Linh khai nhận thêm, ngày 26-9-2022, Linh cho chị Vinh vay 50 triệu đồng theo hình thức trả góp, mỗi ngày phải trả 2,5 triệu đồng (cả gốc lẫn lãi) liên tục trong vòng 30 ngày, tương đương lãi suất khoảng 608,3%.
Linh và chị Vinh thỏa thuận nếu chậm 1 ngày không đóng thì phải đóng phạt thêm 1 ngày, trường hợp chậm 2 ngày không đóng thì phải đóng lại từ đầu. Mọi giao dịch giữa hai bên đều thông qua chuyển khoản ngân hàng.
Từ ngày 26-9-2022 đến ngày 21-11-2022, chị Vinh đã trả cho Linh 61 triệu đồng. Do chậm đóng tiền nên ngày 22-11-2022, Linh yêu cầu chị phải đóng bát họ lại từ đầu, có nghĩa là từ ngày 22-11-2022 phải tiếp tục trả đủ cho Linh đủ 75 triệu đồng trong vòng 30 ngày tiếp theo. Và từ hôm đó đến ngày 8-12-2022, nạn nhân đã trả cho Linh 14 triệu đồng.
Cơ quan điều tra bước đầu xác định, Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh có hành vi cho chị T.D. vay tiền với lãi suất từ 156,4% đến 608,3%/năm. Trong đó, Đức Anh thu lợi bất chính khoảng 780 triệu đồng, Linh thu lợi bất chính là 68,5 triệu đồng.
Hiện, Cơ quan CSĐT-CATP đã ra Quyết định tạm giữ hình sự đối với Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại Điều 201 Bộ Luật hình sự để tập trung đấu tranh, làm rõ hành vi phạm tội và mở rộng vụ án…
