- Chạy quảng cáo Facebook để... bán hàng trăm bộ giấy phép lái xe giả
- Bắt đối tượng thua lỗ chơi tiền 'ảo', lên mạng Internet lừa đảo
Cơ quan CSĐT Công an quận Hoàn Kiếm, Hà Nội vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Chử Văn Hạnh (SN 1989, ở Khu 1, phường Thị Cầu, TP Bắc Ninh) và Hoàng Minh Hải (SN 1989, ở phường Láng Hạ, quận Đống Đa, Hà Nội), để điều tra về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức". Hải là nhân viên ngân hàng thương mại P. có trụ sở chính tại Hà Nội.
 |
Các đối tượng Hạnh và Hải |
Theo điều tra, ngân hàng P. triển khai sản phẩm cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước. Trong quá trình rà soát hồ sơ vay vốn, ngân hàng phát hiện nhóm khách hàng chậm trả nợ, thậm chí có dấu hiệu làm giả hồ sơ vay vốn. Đó là nhiều khách hàng theo hồ sơ thể hiện đang công tác tại cùng một bệnh viện trên địa bàn Hà Nội, và những thông tin được tạo dựng giống nhau.
Xác minh tại bệnh viện, phía ngân hàng nắm được các khách hàng nêu trên đều chưa từng công tác tại bệnh viện. Dấu hiệu bất thường này đã được ngân hàng phản ánh tới cơ quan Công an.
Tiếp nhận trình báo, Cơ quan CSĐT Công an quận Hoàn Kiếm làm rõ có nhân viên ngân hàng đã lợi dụng chính sách cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước cùng với đối tượng không nằm trong diện khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước thực hiện làm hồ sơ giả. Các đối tượng đã làm giả các tài liệu, con dấu của cơ quan tổ chức gồm bảng lương, xác nhận cán bộ của đơn vị công tác về thông tin khách hàng... và các tài liệu khác theo đúng quy định về hồ sơ cấp tín dụng của ngân hàng.
Lợi dụng sơ hở trong quy trình thẩm duyệt, có nhân viên ngân hàng đã cấu kết đối tượng bên ngoài làm hồ sơ giả, từ đó thực hiện hành vi lừa đảo chiếm dụng tiền của ngân hàng.
Sau khi được giải ngân, hàng tháng, các đối tượng vay vẫn sẽ thanh toán một khoản nhỏ vào tài khoản ngân hàng. Việc này được chúng thực hiện trong thời gian dài nhằm che dấu hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho đến khi bị ngân hàng phát hiện thì dừng hoàn toàn việc thanh toán và bỏ trốn.
Trong vụ án này, bước đầu, CQĐT xác định đối tượng tiếp tay cho kẻ xấu chính là Hoàng Minh Hải.
