Lật tẩy thủ đoạn "lách luật" của hai đối tượng cho vay lãi nặng

• Khởi tố 47 đối tượng trong đường dây rửa tiền, cho vay lãi nặng 20.000 tỷ đồng

Hoàng Trung Hiếu (tức "Hiếu Bao" và Nguyễn Công Hùng

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thanh Hoá vừa phá Chuyên án 124T, bắt giữ 2 đối tượng Hoàng Trung Hiếu (tức “Hiếu Bao”), sinh năm 1986, ở thị trấn Thống Nhất, huyện Yên Định, tỉnh Thanh Hoá, và Nguyễn Công Hùng, sinh năm 1991, ở thị trấn Yên Lâm, huyện Yên Định, tỉnh Thanh Hoá, về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” …

Theo kết quả điều tra ban đầu của cơ quan Công an, lợi dụng việc một số ngườidân trên địa bàn huyện Yên Định, tỉnh Thanh Hoá và các vùng lân cận có nhu cầu vay tiền để chi tiêu, làm ăn, Hoàng Trung Hiếu đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất 5.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày (tương đương với mức lãi suất 182,5%/năm, gấp 9,1 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định tại Bộ luật dân sự), qua đó đã thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Thủ đoạn của Hoàng Trung Hiếu là khi có người hỏi vay tiền, Hiếu sẽ thoả thuận, thống nhất về số tiền cho vay, lãi suất và kỳ đóng lãi thời gian 1 tháng. Sau đó, Hiếu đưa tiền trực tiếp hoặc chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng cho người vay, lập giấy vay và giữ lại để theo dõi.

Để đối phó với cơ quan chức năng, Hiếu cho những người vay viết giấy vay tiền với số tiền cao gấp đôi so với thực tế nhằm giảm mức lãi suất cho vay dưới mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hai khẩu súng tang vật

Quá trình hoạt động cho vay lãi nặng, Hiếu đã thuê Nguyễn Công Hùng làm nhiệm vụ đi thu tiền lãi của những người vay.

Bước đầu cơ quan Công an xác định, từ đầu năm 2023 đến khi bị bắt, Hoàng Trung Hiếu đã cho nhiều người trên địa bàn thị trấn Thống Nhất, huyện Yên Định vay và thu lợi bất chính trên 400 triệu đồng.

Khám xét khẩn cấp nơi ở của Hoàng Trung Hiếu, lực lượng Công an đã phát hiện và thu giữ nhiều giấy vay tiền; 2 khẩu súng dài khoảng 1,2 mét, trong đó có 1 khẩu súng dạng Săm lếch tự chế và 1 khẩu súng hơi bắn đạn chì.

Hiện vụ việc đang tiếp tục điều tra, mở rộng.