Cảnh báo thủ đoạn giả nhân viên ngân hàng mời rút tiền từ thẻ tín dụng

• Nhận diện và đánh chặn tội phạm trên không gian mạng (3): Cảnh giác trước những thủ đoạn lừa đảo qua các ứng dụng cho vay trên mạng Internet
• Cảnh giác với tin nhắn lừa đảo nhận hỗ trợ từ quỹ bảo hiểm thất nghiệp
• Người phát ngôn Bộ Công an khuyến cáo thủ đoạn giả danh cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Lợi dụng dịch vụ ứng tiền của ngân hàng

Phản ánh đến An ninh Thủ đô, anh Hà Văn Kiên cho biết mới đây đã nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên Ngân hàng Quốc tế (VIB) nói ngân hàng có chương trình hỗ trợ Covid-19 cho chủ thẻ tín dụng. Người này yêu cầu anh chụp căn cước công dân và thẻ tín dụng 2 mặt sẽ được hỗ trợ rút cho 90% hạn mức thẻ, sau đó chuyển sang tài khoản chủ thẻ để chi tiêu.

“Người này cho biết khi rút tiền sẽ được hỗ trợ miễn phí rút và miễn lãi trong 30 hoặc 45 ngày tùy loại thẻ. Hết thời gian này, nếu khách hàng không trả hết tiền thì sẽ được chia thành các gói trả góp trong 12 tháng. Để tạo sự tin tưởng, người này yêu cầu tôi che mã số CCV (mã số xác minh - PV) trên thẻ khi chụp ảnh” – anh Kiên kể.

Tương tự, anh Nguyễn Quốc Hùng, một khách hàng có thẻ visa mở tại Ngân hàng Techcombank cho biết mới đây anh cũng nhận được cuộc gọi và chat qua zalo của người tự xưng nhân viên Techcombank và cũng tư vấn anh dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng giống như trên. “Tôi nghi ngờ là lừa đảo, bởi đối tượng làm việc qua điện thoại và zalo. Khi tôi thử gọi điện lại vào số điện thoại mà người này đã liên lạc với tôi thì lại không thể gọi được” – anh Hùng cho biết.

Theo tìm hiểu của phóng viên, trên thực tế gần đây, nhiều ngân hàng cũng đã triển khai dịch vụ ứng tiền mặt từ thẻ tín dụng. Đơn cử như tại VIB, ngân hàng này cũng đưa ra dịch vụ mới là “Ứng tiền mặt Thẻ tín dụng tại quầy”.

Theo đó, kể từ 13/9/2021, các khách hàng VIB tại Hà Nội và TP.HCM sở hữu thẻ tín dụng của ngân hàng này có thể đến các chi nhánh, phòng giao dịch VIB tại 2 địa phương nêu trên để yêu cầu rút tiền mặt từ thẻ.

Hạn mức ứng tiền mặt tối thiểu 5 triệu đồng và tối đa 70% hạn mức tín dụng của loại thẻ mà chủ thẻ đăng ký tham gia. Lãi suất từ 14,99%/năm đến 17,99%/năm tùy thuộc vào thời điểm tham gia và tùy thuộc vào lịch sử tín dụng của chủ thẻ và tính từ ngày các giao dịch được thực hiện (chứ không có chương trình miễn lãi 45 hoặc 55 ngày).

Xuất hiện nhiều cuộc gọi chào mời rút tiền từ thẻ tín dụng

Hay mới đây, Ngân hàng Bản Việt (VietCapitalBank) cũng công bố tiện ích “Ứng tiền linh hoạt từ thẻ tín dụng”. Với tiện ích này, khách hàng có thể ứng tiền đến 80% hạn mức thẻ tín dụng với lãi suất từ 2%/tháng.

Để ứng tiền, khách hàng chỉ cần gọi điện đến hotline ngân hàng để đăng ký, sau đó tiền ứng sẽ được chuyển vào tài khoản thanh toán của của khách hàng.

Ngân hàng không chào mời qua điện thoại, zalo

Dù cung cấp dịch vụ ứng tiền mặt, song trao đổi với chúng tôi, đại diện Ngân hàng VIB khẳng định việc chào mời rút tiền từ thẻ tín dụng như khách hàng nêu trên là lừa đảo. Theo đó, nhân viên ngân hàng sẽ không gọi điện chào mời khách hàng, mà những chủ thẻ đủ điều kiện sẽ được Ngân hàng nhắn tin từ đầu số của VIB.

“Trước thủ đoạn lừa đảo mới này, VIB đã nhiều lần cảnh báo đến khách hàng qua tất cả các kênh Email, SMS, Fb, MyVIB. Đồng thời, email cảnh báo này sẽ đưa vào truyền thông định kỳ cho tất cả khách hàng vừa mở thẻ thành công từ ngày 20/12/2021” – đại diện VIB cho biết.

Đối tượng thường mời chào qua zalo

Theo thông tin cảnh báo từ VIB, hiện nay, trên mạng xã hội xuất hiện một số tổ chức/cá nhân giả dạng chuyên gia tài chính/nhân viên của Ngân hàng mời chào các dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với phí dịch vụ rất cao hoặc yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thẻ tín dụng. Sau đó, các đối tượng sẽ chiếm quyền sử dụng tài khoản thanh toán, tài khoản thẻ để thực hiện các giao dịch trái phép.

“VIB khẳng định không có bất kỳ liên hệ/liên quan nào đến các tổ chức/cá nhân này. VIB không liên hệ với khách hàng dưới bất kỳ hình thức nào để hỗ trợ rút tiền mặt qua mạng, mở lớp dạy về tài chính hoặc trao đổi mua bán chứng khoán, tiền ảo và chỉ đăng tải nội dung trên các kênh truyền thông chính thức” – VIB nhấn mạnh.

Tương tự, VietCapital Bank cũng cho biết, lợi dụng tiện ích rút tiền mặt từ thẻ tín dụng mà Ngân hàng mới ra măt, một số tổ chức và cá nhân đã cố tình mạo danh nhân viên ngân hàng để gọi điện thoại, nhắn tin mời chào rút tiền mặt, ứng tiền từ thẻ tín dụng và trả góp hàng tháng với phí dịch vụ rất cao.

“Các đối tượng này sẽ yêu cầu Quý khách cung cấp thông tin cá nhân, số thẻ tín dụng… sau đó chiếm quyền sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ tín dụng để thực hiện các giao dịch trái phép” – VietCapitalbank cảnh báo.

Ngân hàng cũng cho biết, chỉ cung cấp duy nhất tiện ích Ứng tiền linh hoạt từ thẻ tín dụng qua kênh hotline của Ngân hàng. “Các hình thức gọi điện hoặc nhắn tin tư vấn rút tiền mặt, ứng tiền và yêu cầu cung cấp số thẻ, mã OTP… hoàn toàn không phải là dịch vụ của Bản Việt”.

Các ngân hàng đều có chung khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân (số thẻ, mã số PIN, mã bảo mật CVV, OTP…) cho bất kỳ ai với bất kỳ lý do gì, kể cả nhân viên ngân hàng.