- Ông Đỗ Anh Tú từ chức tại TPBank và Chứng khoán TPS
- Thanh tra hoạt động kinh doanh vàng: PNJ bị xử phạt 1,34 tỷ đồng
- Thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại 2 ngân hàng và 4 doanh nghiệp
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố kết luận thanh tra của các doanh nghiệp, ngân hàng trong hoạt động kinh doanh vàng.
Nội dung thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng; thanh tra việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; thanh tra việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hoá đơn, chứng từ, về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.
Tại kết luận thanh tra số 20/KL-TTNH4 về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng Tiên Phong (TPBank), Thanh tra NHNN đã chỉ ra nhiều vi phạm và thiếu sót của ngân hàng này.
Cụ thể, Thanh tra NHNN cho biết, cơ quan này đã phát hiện các vi phạm về kinh doanh mua, bán vàng trang sức, hóa đơn, chứng từ, thuế… trong hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank.
 |
TPBank có nhiều vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng |
Ngoài ra, TPBank còn vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Đáng chú ý, TPBank nhận vàng miếng SJC của khách hàng gửi giữ hộ nhưng không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác.
Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng của TPBank ban hành; có một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; còn có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chỉ, ngày tháng.
Về việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền, kết luận thanh tra nêu rõ: có 01 trường hợp TPBank thực hiện chưa đúng quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền do báo cáo không đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Ngoài ra, TPBank cũng vi phạm hàng loạt quy định về việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế như vi phạm về lập hoá đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn theo quy định.
Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, một số cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank, tần suất mua, bán diễn ra liên tục trong nhiều ngày với doanh số mua, bán hàng nghìn tỷ đồng trong một năm với mục đích kinh doanh.
Nghị định 24/2012/NĐ-CP không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân. Tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại (hoặc với) các tổ chức được NHNN cấp phép nhằm mục đích kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép, phù hợp với quy định giải thích từ ngữ “kinh doanh” tại Luật Doanh nghiệp.
Thanh tra NHNN cho biết, trường hợp này khách hàng có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc lĩnh vực quản lý của Bộ Tài chính.
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp về hoạt động kinh doanh vàng, Thanh tra NHNN đã báo cáo, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã có ý kiến trả lời văn bản của NHNN, theo đó giao cơ quan thuế (Tổng cục Thuế, nay là Cục Thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.
Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với TPBank liên quan đến một số vi phạm với tổng số tiền phạt 380 triệu đồng.
Theo báo cáo, TPBank đã chấp hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính.
Kết luận thanh tra đưa ra một số kiến nghị đối với NHNN liên quan đến hoàn thiện cơ chế, chính sách trong quản lý hoạt động kinh doanh vàng.
Đồng thời kiến nghị NHNN và các Bộ, ngành có liên quan xem xét, xử lý theo thẩm quyền, quy định của pháp luật liên quan đến các thiếu sót, vi phạm thuộc lĩnh vực quản lý nhà nước của NHNN và các Bộ, ngành.
TPBank phải chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hoá đơn.
TPBank được yêu cầu nghiêm túc chấp hành chế độ báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng theo quy định của NHNN, xác định giá vàng quy đổi trạng thái báo cáo theo đúng quy định của Thông tư 38/TT-NHNN; thực hiện đúng quy định về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định về chế độ kế toán, lập và sử dụng hoá đơn, chứng từ, thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định của pháp luật…
