- Huy động vốn đầu tư bất động sản, người phụ nữ chiếm đoạt hơn 7 tỷ đồng
- Huy động góp vốn đầu tư, ‘chiếc bẫy hoàn hảo’ không chừa ai
- Dùng 'chiêu' huy động vốn đáo hạn ngân hàng để chiếm đoạt 40 tỷ đồng
Quá trình xét xử cho thấy, từ năm 2014 đến năm 2022 Chu Thị Thu Giang là nhân viên hành chính của Công ty cổ phần Đầu tư tài chính và vàng Bắc Á (gọi tắt là Công ty vàng Bắc Á). Do làm ăn thua lỗ, cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân nên Giang nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của người khác.
Thực hiện tội phạm, bị cáo đưa ra thông tin gian dối với những người thân, quen là Công ty vàng Bắc Á có dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư với lãi suất 12%/năm; cho người khác vay tiền với lãi suất từ 1,5% đến 8%/tháng; đầu tư vào các đơn hàng vàng, kim cương, đồng hồ ... với lãi suất cao từ 15% đến 25%/đơn hàng.
 |
Cựu nhân viên Công ty vàng Bắc Á - Chu Thị Thanh Giang tại phiên tòa |
Để tạo lòng tin, Giang lấy phôi “Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư” do Công ty vàng Bắc Á phát hành rồi ký giả chữ ký tổng giám đốc doanh nghiệp này.
Do tin tưởng thông tin Giang đưa ra, từ ngày 24-10-2018 đến ngày 4-7-2022, 3 bị hại đồng ý góp vốn và chuyển cho bị cáo tổng số tiền hơn 107 tỷ đồng. Sau khi nhận được tiền, để củng cố niềm tin, Giang chuyển trả 3 bị hại 97 tỷ đồng và thông báo đó là tiền gốc và tiền lãi. Số tiền còn lại hơn 9,6 tỷ đồng, bị cáo chiếm đoạt, sử dụng trả nợ và chi tiêu cá nhân hết.
Trong các bị hại, người bị chiếm đoạt nhiều tiền nhất là chị Khổng Thị H (sinh năm 1989, bạn học cùng cáp 3 với Giang). Số tiền chị H bị Giang chiếm đoạt lên đến hơn 6 tỷ đồng.
Theo đó, cuối năm 2018, bị cao đưa ra thông tin gian dối, tự giới thiệu Công ty Bắc Á có nhiều khách hàng có nhu cầu vay tiền trong thời gian ngắn để đáo hạn ngân hàng với lãi suất từ 6 đến 8%/tháng/khoản góp vốn và rủ chị H đầu tư vào các gói vay này.
Ngoài ra, Giang còn đưa ra thông tin gian dối, tự giới thiệu bản thân đang kinh doanh kim cương theo đơn của khách hàng nên rủ chị H góp vốn đầu tư với mức lãi suất từ 14,5% đến 25%/đơn hàng… Chị H vì thế đồng ý và đưa tiền cho Giang để đầu tư.
Hai bên lập nhóm chát trên Facebook và nhóm chát trên ứng dụng Zalo có tên là "Green blue” để trao đổi thông tin góp vốn đầu tư. Để tạo lòng tin, ban đầu bị cáo chuyển trả chị H tiền gốc và lãi theo đúng cam kết.
Sau đó, chị H tin tưởng Giang đầu tư kinh doanh có lãi suất cao nên rủ thêm 5 cá nhân là bạn bè, người thân đưa tiền để đầu tư với số tiền hơn 24,4 tỷ đồng. Bản thân chị H cũng bỏ thêm hơn 76 tỷ đồng để đầu tư.
Như vậy, tổng cộng chị này chuyển cho Giang là hơn 100,7 tỷ đồng. Giang sau đó chuyển trả hơn 94,6 tỷ đồng và còn chiếm đoạt hơn 6 tỷ đồng để trả nợ, chi tiêu cá nhân.
Trường hợp khác là ông Nguyễn Văn C (sinh năm 1962) là hàng xóm với Giang. Khoảng đầu năm 2021, bị cáo giới thiệu với ông C là Công ty vàng Bắc Á có dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm bằng hình thức góp vốn đầu tư và trả lãi hàng tháng. Công ty đang huy động vốn với lãi suất 12%/năm.
Do tin tưởng nên ông C đồng ý gửi 800 triệu đồng và đề nghị được đến trụ sở doanh nghiệp để nộp tiền. Tuy nhiên, Giang đưa ra lý do tổng giám đốc đi vắng nên Giang sẽ sang nhà ông C để nhận tiền.
Để ông C tin tưởng đưa tiền, Giang lấy phôi “Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư” trong két sắt của công ty rồi tự viết thông tin cá nhân ông C vào phôi sổ, ký giả chữ ký của ông Tạ Thanh Hùng - Tổng giám đốc Công ty vàng Bắc Á và tự đóng dấu của doanh nghiệp vào sổ. Khoảng 18 giờ ngày 18-1-2021, Giang mang sổ góp vốn trên đến nhà ông C để nhận số tiền 800 triệu đồng.
Ngày 19-2-2021, bị cáo tiếp tục nói dối công ty huy động vốn lãi suất cao và rủ ông C góp vốn thêm 200 triệu đồng. Đến ngày 15-6-2021, ông C có nhu cầu gửi thêm 800 triệu đồng nữa. Sau đó, vợ ông C tiếp tục gửi 480 triệu đồng.
Tổng cộng Giang nhận của ông C 2,28 tỷ đồng và không nộp về công ty. Bị cáo chuyển khoản cho ông C hơn 248 triệu đồng là “tiền lợi tức”. Ông C cũng rút một phần tiền gửi tiết kiệm.
Cơ quan tố tụng xác định, Chu Thị Thu Giang chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng của ông C. Qua xác minh, ông C biết 2 quyển sổ góp vốn do Giang tự tạo nên gửi đơn tố cáo đến cơ quan công an.
Xác minh tại Công ty vàng Bắc Á cho thấy, công ty có huy động góp vốn và có phát hành “Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư”. Song từ năm 2018, doanh nghiệp này đã dừng huy động vốn nên các sổ góp vốn vẫn còn tồn trong két sắt chưa tiêu hủy.
