Lần theo dấu vết nhóm tội phạm giả danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp

• Triệt phá ổ nhóm giả danh ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản
• Ổ nhóm giả danh ngân hàng Techcombank lừa đảo cho vay lãi suất thấp “sa lưới”

Nhóm đối tượng giả danh ngân hàng Techcombank bị bắt giữ

Thủ đoạn tinh vi

Tháng 2-2023, qua công tác nắm tình hình địa bàn cùng sự phản ánh của người dân, Đội Cảnh sát hình sự CAQ Hoàn Kiếm (Hà Nội) phát hiện một ổ nhóm giả danh ngân hàng Techcombank đăng tin cho vay lãi suất thấp, giải ngân nhanh. Cho đến khi bị bắt, ổ nhóm này đã chiếm đoạt trên 2 tỷ đồng của các bị hại.

Tài liệu của cơ quan công an nêu rõ, đây là nhóm tội phạm sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Các đối tượng mạo danh ngân hàng Techcombank đăng quảng cáo trên mạng xã hội Facebook với nội dung cho vay tiền với lãi suất thấp, không cần xác minh và giải ngân trong ngày. Để bị hại tin tưởng, chúng cho số điện thoại để kết bạn trên mạng xã hội Zalo, sau đó gửi thông tin cá nhân như CCCD, tài khoản ngân hàng. Quá trình trao đổi, các bị hại được yêu cầu chuyển tiền để làm hồ sơ vay vốn online. Sau khi nạn nhân “sập bẫy”, chúng liền làm giả một bộ hồ sơ vay vốn giống như thật rồi yêu cầu “con mồi” chuyển tiếp tiền đóng các loại giấy tờ khác như bảo hiểm khoản vay, chứng minh thu nhập, hỗ trợ giải ngân nhanh… Do đang có nhu cầu vay nên các bị hại tự động làm theo yêu cầu của nhóm lừa đảo này. Đến khi không còn tiền chuyển nữa, chúng sẽ chặn toàn bộ liên lạc, xóa Zalo và chiếm đoạt toàn bộ số tiền bị hại đã chuyển trước đó.

Trước thủ đoạn của nhóm đối tượng, CAQ Hoàn Kiếm đã tập trung lực lượng, áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ và kỹ thuật để xác lập chuyên án. Đến ngày 6-3-2023, cơ quan công an đã bắt giữ nhóm lừa đảo trên gồm: Nguyễn Hồng Sơn (SN 2001, trú tại thị trấn Vân Đình, huyện Ứng Hòa, Hà Nội); Nguyễn Văn Thắng (SN 2002, trú tại thị trấn Vân Đình); Nguyễn Đình Huy (SN 2001, trú tại xã Vân Nội, huyện Ứng Hòa) Thái Chí Thành (SN 2004, trú tại xã Đồng Tiến, huyện Ứng Hòa); Nguyễn Hồng Quân (SN 2002, trú tại Đại Nghĩa, Mỹ Đức, Hà Nội); Ma Thị Hiền (SN 2001, trú tại Nam Quang, Bảo Lâm, Cao Bằng); Đinh Văn Chiêu (SN 2003, trú tại xã Đồng Yên, huyện Bắc Quang, tỉnh Hà Giang).

Trung tá Tống Đăng Công - Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự CAQ Hoàn Kiếm cho biết, ổ nhóm này do Nguyễn Hồng Sơn cầm đầu, hoạt động với thủ đoạn rất tinh vi khiến công tác điều tra gặp rất nhiều khó khăn. “Quá trình theo dấu tội phạm, trinh sát của chúng tôi nhiều lần bị mất dấu, thậm chí các đối tượng còn xóa sạch mọi chứng cứ trước khi rời khỏi nơi lưu trú khiến thông tin như rơi vào… ngõ cụt. Nhưng cán bộ chiến sĩ đã rất kiên trì, lần từng manh mối dù nhỏ nhất để phá án” - Trung tá Tống Đăng Công nói.

Lực lượng chức năng thu giữ điện thoại là phương tiện sử dụng trong quá trình thực hiện hành vi lừa đảo của các đối tượng

Theo dấu tội phạm

Quá trình tìm kiếm “con mồi”, ổ nhóm lừa đảo này lập nhiều tài khoản ảo tham gia vào các hội, nhóm trên mạng xã hội Facebook. Để các bị hại tin tưởng, chúng đã đăng ảnh các quầy giao dịch của ngân hàng Techcombank cùng nội dung quảng cáo rất hấp dẫn như: Hỗ trợ vay lãi suất thấp từ 0,8-0,9%; không thẩm định người nhà, người thân, không kê khai đất đai nhà cửa; hỗ trợ nợ xấu; giải ngân nhanh trong ngày… Toàn bộ các bài đăng đều đi kèm số điện thoại liên hệ. Với những thông tin trên, không ít người đã “sập bẫy”.

Để tránh bị phát hiện, chúng đã mua lại các tài khoản ngân hàng để nạn nhân chuyển tiền, sau đó lại chuyển tiếp sang ngân hàng thứ hai rồi mới thực hiện việc rút tiền. Do vậy, CAQ Hoàn Kiếm đã phối hợp với các ngân hàng trên địa bàn Hà Nội lần theo dòng tiền các đối tượng chuyển đi, từ đó xác định điểm rút tiền. “Bằng các biện pháp kỹ thuật, cuối cùng chúng tôi phát hiện ổ nhóm này thường xuyên rút tiền tại các cây ATM trên địa bàn quận Hà Đông. Ngay lập tức, cán bộ chiến sĩ được bố trí mật phục khắp khu vực được khoanh vùng, rà soát các đối tượng nghi vấn và dựng lên chân dung của ổ nhóm lừa đảo” - Trung tá Tống Đăng Công thông tin.

Từ những hình ảnh có được, trinh sát nắm được nhóm các đối tượng này đang lưu trú tại một căn hộ chung cư thuộc khu đô thị mới La Khê, phường Văn Khê, quận Hà Đông. Những tưởng đã nắm chắc được thời cơ trong tay, song, khi tra soát thông tin từ ban quản lý khu đô thị, lực lượng công an không phát hiện được manh mối nào. “Bình thường khi thuê nhà người dân sẽ đăng ký gửi xe theo tháng để tiết kiệm chi phí. Nhưng các đối tượng lại chỉ trả phí gửi theo ngày, đây có lẽ cũng nằm trong tính toán của chúng…” - Đại úy Nguyễn Mạnh Cường, trinh sát Đội Cảnh sát hình sự CAQ Hoàn Kiếm kể. Cuối cùng, trinh sát cũng xác định nơi ở của các đối tượng, nhưng khi chuẩn bị kế hoạch vây bắt thì bất ngờ ngay trong đêm 21-2-2023, nhóm lừa đảo này đã “bốc hơi” không còn chút dấu vết nào. Tất cả điện thoại, thẻ sim được chúng sử dụng làm phương tiện trao đổi, giao dịch lừa đảo đều được tiêu hủy. Các chiến sĩ dường như đã bị chậm một nhịp. “Hoang mang chứ, tưởng nắm trong tay nhưng rồi lại vuột mất khiến chúng tôi mất ăn mất ngủ. Song, đã quyết tâm thì không bỏ cuộc. Tôi tự dặn mình phải nhanh hơn để đuổi kịp chúng, nếu không công sức của anh em sẽ đổ sông đổ bể” - Đại úy Nguyễn Mạnh Cường chia sẻ thêm.

Hình ảnh thu thập được trong quá trình trinh sát, theo dấu tội phạm

Quay trở lại điều tra căn hộ mà nhóm đối tượng trên đã thuê, một thông tin đáng giá được báo về khi xác định người chủ căn hộ chính là bố mẹ của tên cầm đầu Nguyễn Hồng Sơn. Thời điểm này, Sơn đang lẩn trốn ở Bắc Giang, có lẽ chờ thời cơ để quay trở lại Hà Nội. Và dự đoán của các trinh sát đã đúng. Trở về từ Bắc Giang, Sơn và đồng bọn tiếp tục hoạt động lừa đảo. Các chiến sĩ phát hiện chúng xuất hiện tại khu đô thị Vinhomes Ocean Park, huyện Gia Lâm (Hà Nội) nên tiếp tục mật phục, theo dõi. “Suốt gần 1 tuần chúng tôi điều tra, mật phục tại các điểm rút tiền quanh khu đô thị Vinhomes Ocean Park nhưng không có manh mối nào. Chúng tôi cũng đã phối hợp với lực lượng bảo vệ kiểm tra các phương tiện gửi tại hầm các tòa nhà, nhưng cũng không có được thông tin nào giá trị. Cán bộ chiến sĩ tiếp tục được tăng cường rà soát thì phát hiện xe ô tô của các đối tượng...” - trinh sát Đội cảnh sát hình sự nói.

Ngày 6-3-2023, CAQ Hoàn Kiếm đã bao vây căn hộ T806, tòa R103 khu đô thị Vinhomes Ocean Park. Nhưng đối tượng cầm đầu Nguyễn Hồng Sơn và các đối tượng chính đã bỏ trốn lên Sa Pa. Một mũi trinh sát cũng được cử lên đường truy bắt. Nguồn tin từ Công an thị xã Sa Pa cho biết, Sơn có mối quan hệ phức tạp với nhiều đối tượng xã hội tại địa phương này. Bản thân Sơn cũng đã có tiền án về tội cố ý gây thương tích, bị Công an thị xã Sa Pa bắt giữ. Cuối cùng, ổ nhóm giả danh ngân hàng Techcombank đã sa lưới, kết thúc những ngày vất vả trinh sát, mật phục, lần theo dấu vết tội phạm của cán bộ chiến sĩ Đội Cảnh sát hình sự CAQ Hoàn Kiếm.